EX#2: 貸款分析與方案選擇

Summary摘要:

主    題：貸款分析與方案選擇

應用內容：貸款分析與方案選擇的應用                                   

主要目的：了解各式貸款的條件與優劣分析, 並選擇最適合的方案   

Major Points作業說明:

一、使用[銀行房貸方案試算與分析工具]進行貸款分析與方案選擇。

l   假設您欲購置房屋, 欲查詢各銀行的房貸商品並作選擇

l   貸款金額 :  NT$ 8,000,000   

l   貸款期數(月) :  360 ( 30年)   

二、您的貸款分析與方案選擇

1.        請至內政部不動產資訊平台, 網址: http://pip.moi.gov.tw/V2/C/SCRC0101.aspx

2.        查詢並挑選任3家銀行的房貸商品

3.        依每家利率, 年限,…等條件輸入至 [銀行房貸方案試算與分析工具.xls] 進行試算

4.        最後請選擇最適合您的房貸商品方案   

三、貸款分析與方案內容:

1.     請將您的[銀行房貸方案試算與分析工具.xls]上傳至Google 雲端硬碟並設定共用。

2.     將共用連結(網址)設定超連結並發佈於您的Blog。

                       貸款分析與方案內容：(學號)銀行房貸方案試算與分析工具.xls

四、請彙整各方案並說明您的選擇。

方案	銀行	貸款金額	貸款期間	總還款金額	總還利息
A	台灣銀行	8,000,000	30年	10,222,337	2,222,337
B	大眾銀行	8,000,000	30年	10,601,887	2,601,887
C	永豐商業銀行	8,000,000	30年	10,458,793	2,458,793

依據上表彙整, 考量各方案利率, 總還款金額, 總還利息等因素,

最佳選擇方案為 :          A       

五、請說明您選擇的方案的主要考量原因。

1.        利率跟他行相比之下比較低，利息少價格低，算是滿優惠的一個方案。

2.       台灣銀行是我一般業務往來的銀行，再加上他是台灣的龍頭銀行，將業務給他們辦理放心的多，也較為有保障。

EX#1: 我的投資組合

Summary摘要:

主    題：投資組合的應用

應用內容：個人基金投資/投資損益/報酬率網路工具的應用                            

主要目的：了解投資組合的各式應用                                     

       

Major Points作業說明:

一、使用基智網設定您的基金速配及投資組合。

l   假設您有一桶金(100萬), 欲進行基金理財投資

l   請以4433投資法則篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考

l   另可自行選擇看好的基金作投資

二、您的投資組合:

l   至少投資 3筆基金

l   國內基金/海外基金皆可

l   可以單筆或定期定額方式交易

l   請說明您投資的3筆基金內容及您選擇投資此3種基金的原因

(注意: 原因儘可能詳盡說明, 切勿太簡短)

三、投資組合基金內容:

1.     投資組合基金 :

          選擇投資此基金的原因 : 

這檔基金持股分佈以上市半導體為主要投資標的占了39.79%，其中又以台積電為主，現代產業很多都面臨被淘汰的風險，唯獨台積電這個產業在半導體市場，是數一數二的企業，再加上最近張忠謀宣布明年退休，為此台積電股市上漲不少，因此我選擇了這檔以台積電為主要投資標的的元大台灣電子科技基金。

2.     投資組合基金 :

 

          選擇投資此基金的原因 :

這檔基金持股分佈以上市半導體為主要投資標的占了79.19%，其中又以台積電為主，現代產業很多都面臨被淘汰的風險，唯獨台積電這個產業在半導體市場，是數一數二的企業，再加上最近張忠謀宣布明年退休，為此台積電股市上漲不少，因此我選擇了這檔以台積電為主要投資標的的富邦台灣科技指數基金。

3.     投資組合基金 :

          選擇投資此基金的原因 :

這檔基金於2001年成立，歷經金融海嘯的洗禮，每年都有成長的趨勢，故選取此基金。

四、請將您設定完成的投資組合[我的投資組合-投資損益]的畫面擷取下來並Post至您的Blog。

我的投資組合